2020年,严羁系叠加疫情打击,融资租赁行业谋划承压,行业分化加剧,金融租赁公司以及央企靠山的融资租赁公司谋划较为稳健,而大多数中小型融资租赁公司则处于缩短状态。

融资能力一向是融资租赁公司的“生命线”。不外,近年来,融资环境边际收紧,不少融资租赁公司因资产质量下行、乞贷较难等缘故原由,流动性治理泛起问题。

“资金市场应更客观地领会融资租赁公司的营业风险和营业孝敬,改变对行业的看法。另外,也期待给予从事真实租赁营业的公司更多支持。”中国外商投资企业协会租赁业事情委员会会长杨钢在克日举行的“2020中国融资租赁年会”上称。

流动性分层加速

现在,融资租赁公司主要通过银行渠道获得融资,银行贷款约占企业资金来源的80%左右,且大多为1年期贷款,资产欠债久期存在一定错配。

2018年金融去杠杆、行业转为由银保监会羁系,银行对中小型融资租赁公司授信政策趋紧,加上宏观经济调整环境下,市场担忧中小型融资租赁公司承租人信用风险加速露出,以银行乞贷为主的小型租赁公司融资难度和融资成本抬升,外部融资渠道受阻。

一位头部融资租赁公司人士对第一财经记者示意,今年一季度,融资租赁公司的日子最忧伤,不少客户泛起逾期,出租人给予了延期。而在欠债端,融资租赁公司却较难获得银行的资金支持,部门公司泛起流动性难题。

为缓解疫情打击,羁系采取了一系列政策支持。一些头部融资租赁公司融资泛起改善。第三方数据显示,2020年1~9月,融资租赁公司共刊行债券280单,合计2315亿元,同比划分增进32.7%和17.06%;刊行ABS共计652单,合计1970.63亿元,同比划分增进8.31%和0.36%。

不外,2020年四季度,逆周期政策有边际收紧趋势,东方金诚金融营业部门析师张丽示意,未来,融资租赁公司的资金端供应会有所收紧,羁系趋严以及资产质量分化将加速差别租赁公司的流动性分层,预计中小型产业靠山和第三方租赁公司短期流动性治理难度加大。

羁系新规掣肘央企子公司营业

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随着羁系力度增强、经济环境转变,租赁行业里除金融租赁公司,央企或团体靠山的融资租赁公司成为主力,与此同时,一些新的羁系设施也在逐渐落地。

今年6月9日,银保监会公布《融资租赁公司监督治理暂行设施》称,融资租赁公司应当增强对重点承租人的治理,控制单一承租人及承租人为关联方的营业比例,有用提防和涣散谋划风险。融资租赁公司应当遵守以下羁系指标:融资租赁公司对单一承租人的所有融资租赁营业余额不得跨越净资产的30%;融资租赁公司对单一团体的所有融资租赁营业余额不得跨越净资产的50%。

一位央企旗下融资租赁公司高管称,不少融资租赁公司的建立是为了服务团体,但当前受到了租赁新规的制约。例如,一家注册资金为30亿元的融资租赁公司,凭据单一集中度原则,单一客户不能跨越9亿元。但有时刻央企子公司关联买卖中的一单项目金额就有十几亿元,不符合羁系要求。

“羁系对融资租赁公司集中度和关联度等审慎羁系指标的设定,目的是为指导融资租赁公司专注主业,强化风险意识,逐步提升风险提防能力,对有团体产业靠山的融资租赁公司影响非常大。”上述人士称。

另一位央企旗下融资租赁公司人士称,团体产业靠山下的租赁公司首先要平衡羁系要求和股东意愿。团体设立融资租赁公司是为其产业板块营业思量,而羁系的初衷是更希望融资租赁公司支持中小企业、实体经济。“虽然银保监会允许省级地方金融羁系部门凭据实际情形适当延伸新规过渡期,各个地方的详细落地情形未来可能差别。但现在来讲,融资租赁公司还需严格执行羁系要求,与股东协商。”他称。

回归租赁本源“融资+融物”

融资租赁的本质是融资,形式是融物,融资租赁公司需要思量和银行的差异化生长。

江苏金租董事长熊先根称,融资租赁公司的生存空间在于做银行不能做和银行不愿做的事。“我国中小微融资市场伟大,但由于中小微企业的特点,风险也较大。融资租赁公司要想做好中小微营业必须具备快速获取客户的能力、风险控制能力以及决议能力。”

中信金租总裁于秀东示意,近年来融资租赁行业实际上逐渐脱离租赁的“融物”实质,多见金融,少见租赁,更多是作为单纯的资金提供方,而把融物的本源丢失了。

若何回归租赁本源是租赁公司当前需要认真思考的课题。于秀东称,要找准营业定位,租赁行业应凭据自身特点和资源禀赋,找准自己的行业立足点和营业起点,培育差异化竞争优势,服务实体经济功效获得有用施展。“另外,要增强租投联动。高端制造业、战略性新兴制造业和服务业会变得越来越重要,但这些行业不确定性大,投资周期长,缺乏财务数据和抵押资产,主流金融机构在支持这类创新性行业方面存在短板,融资租赁行业可以施展‘融资+融物’的双重功效,以租投联动方式实现精准支持。但在当前的羁系环境下,金融租赁公司在开展租投联动方面还存在一定限制。”于秀东称。

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